«الخليج»: متابعات

كشفت شركة إنفيديا عن نموذج جديد مدعوم بالذكاء الاصطناعي لرصد الاحتيال في المعاملات البنكية، خلال مؤتمر Money20/20 المنعقد حالياً في العاصمة الهولندية أمستردام.

النموذج يعد جزءاً من منصة NVIDIA AI Blueprint، ويهدف إلى تمكين المؤسسات المالية من التصدي للجرائم المالية المعقدة عبر أنظمة دقيقة وسريعة الأداء.

إنفيديا تطلق نموذج ذكاء اصطناعي لرصد الاحتيال المصرفي

يعتمد النموذج الذكي على بنية مرجعية متكاملة تساعد المطورين على بناء سير عمل متطور لرصد الاحتيال، ويشمل شيفرات جاهزة وأدوات نشر ومكونات تسهل التطبيق السريع.

كما يستخدم النموذج تقنيات تعلم آلي متقدمة مثل XGBoost إلى جانب الشبكات العصبية البيانية (GNNs) لتحسين القدرة على كشف الاحتيال حتى في الحالات المعقدة والمتشابكة.

النموذج يقلل الإنذارات الكاذبة في المعاملات البنكية

يوفر نموذج إنفيديا الجديد القدرة على التمييز بين المعاملات السليمة وتلك المشبوهة بدقة كبيرة، مما يقلل الإنذارات الكاذبة التي تُربك أنظمة التدقيق التقليدية.

وأوضحت إنفيديا في بيان رسمي أن استخدام خوارزميات GNN سمح بإضافة سمات تحليلية أكثر دقة للنماذج التقليدية، وهو ما ساعد على تقليص عدد الحالات المرفوضة خطأ وتحسين تجربة العملاء.

يعتمد على الحوسبة المسرّعة وتحليل السلوك المالي

النموذج يستند إلى منصة NVIDIA AI Enterprise، ويستفيد من حزمة أدوات الحوسبة المسرعة CUDA-X، التي تحول كميات البيانات الضخمة إلى ميزات قابلة للتعلم والتنبؤ.

كما يتم تحليل سلوك المستخدمين للكشف عن أنماط غير معتادة في المعاملات، بهدف رفع دقة الرصد خاصة في العمليات المرتبطة بحسابات أو أجهزة متعددة.

متاح عبر AWS وقريباً على Dell وHPE

النموذج أصبح متاحاً للعملاء عبر Amazon Web Services وHewlett Packard Enterprise، ومن المتوقع توفره قريباً من خلال Dell Technologies.

كما يمكن الوصول إليه عبر شركاء إنفيديا مثل Infosys وCloudera وEXL، مما يسهل على المؤسسات دمجه في بنيتها التقنية دون الحاجة إلى تطوير داخلي من الصفر.

الابتكار يواجه خسائر احتيال تتجاوز 400 مليار دولار

توقعت تقارير مالية أن تصل خسائر الاحتيال في بطاقات الائتمان عالمياً إلى أكثر من 403 مليارات دولار خلال السنوات العشر المقبلة، مما يجعل تقنية إنفيديا الجديدة محاولة جادة لاحتواء هذا التهديد المتزايد.

وتشير الشركة إلى أن اعتماد هذا النموذج قد يُحسن دقة رصد الاحتيال بنسبة تصل إلى 40%، ويساعد على تقليل الأثر المالي والنفسي لدى العملاء والمؤسسات.